馬老師您好，公對(duì)私轉(zhuǎn)賬和私對(duì)公轉(zhuǎn)賬有什么風(fēng)險(xiǎn)？

馬老師您好，公對(duì)私轉(zhuǎn)賬和私對(duì)公轉(zhuǎn)賬有什么風(fēng)險(xiǎn)？

答： 私對(duì)公沒有風(fēng)險(xiǎn)。可以是個(gè)人向企業(yè)購(gòu)貨，保留出貨和對(duì)方收貨憑證，開出給個(gè)人的發(fā)票。 公對(duì)私風(fēng)險(xiǎn)很大。 1、公對(duì)私轉(zhuǎn)賬，存在挪用公款的風(fēng)險(xiǎn)。 前段時(shí)間某公司財(cái)務(wù)人員挪用巨額公款打賞網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)主播的案子就是典型代表。公司賬戶的資金往來一般是有票據(jù)存根可查的，根據(jù)法律規(guī)定，公司的資金往來必須受到監(jiān)管，不可挪作私用，一旦被發(fā)現(xiàn)有挪用公款的行為，嚴(yán)重的可能會(huì)觸犯刑法，受到刑事的制裁。 偷稅漏稅 2、公對(duì)私轉(zhuǎn)賬，存在偷稅漏稅的風(fēng)險(xiǎn)。 公司財(cái)務(wù)做賬都需要有原始的票據(jù)憑證，很多通過個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)出去的款項(xiàng)賬面不透明，沒有依法納稅的憑證，很有可能不會(huì)提供增值稅發(fā)票，這就會(huì)給企業(yè)招來偷稅漏稅的嫌疑，一些企業(yè)將公賬戶中的業(yè)務(wù)往來資金通過轉(zhuǎn)移到公司法定代表人、財(cái)務(wù)主管、會(huì)計(jì)等個(gè)人名下賬戶進(jìn)行結(jié)算，形成公司公司內(nèi)部的隱秘賬本，具有明顯的逃避稅收征管的意圖，一旦被查，企業(yè)將會(huì)面臨補(bǔ)繳偷逃的稅款和繳納巨額的罰款，如果以往存在偷稅偷稅的行為曾受到過稅務(wù)機(jī)關(guān)的行政處罰，那么繼續(xù)實(shí)施此行為者造成嚴(yán)重后果的將被以逃稅罪處以刑罰。 洗錢嫌疑 3、公對(duì)私轉(zhuǎn)賬，存在被懷疑為洗錢的風(fēng)險(xiǎn)。 不少人通過成立空殼公司，以正常經(jīng)營(yíng)的名義將來路不明或違法所得的資金通過對(duì)公賬戶與對(duì)私賬戶間進(jìn)行劃轉(zhuǎn)，以達(dá)到其洗錢的目的。如今，銀行都會(huì)建立反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，如果個(gè)人賬戶大額收款累計(jì)次數(shù)過多，就會(huì)被銀行列為重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，排查是否存在洗錢的可能。（注意：會(huì)被列入重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象的不僅僅是金額大，還包括一年內(nèi)收款次數(shù)多的對(duì)象）根據(jù)大額支付交易的規(guī)定：個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間存在金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易，個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付屬于可疑交易。 自打金三啟用以來，已經(jīng)有很多企業(yè)因?yàn)闅v史資金流水不明，被系統(tǒng)通過稅務(wù)申報(bào)的數(shù)據(jù)排查出了問題，有虛開發(fā)票用來抵稅的，也有壓根沒有入賬的不明收支，都被要求補(bǔ)繳稅款幾十上百萬，不補(bǔ)？那就只能等著上門來搬賬本吧！

老師我想咨詢下公司公對(duì)私和私對(duì)公轉(zhuǎn)賬都有什么風(fēng)險(xiǎn)和技巧

答： 公對(duì)私頻繁大額轉(zhuǎn)賬會(huì)受人行監(jiān)控，公對(duì)私轉(zhuǎn)賬合理的就是發(fā)放工資，勞務(wù)費(fèi)用，報(bào)銷等。

一名會(huì)計(jì)如何讓領(lǐng)導(dǎo)給你主動(dòng)加薪？

答： 都說財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)越老越吃香，實(shí)際上是這樣嗎？其實(shí)不管年齡工齡如何

老師您好！關(guān)于公對(duì)公，公對(duì)私，私對(duì)公，私對(duì)私的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，現(xiàn)在銀行監(jiān)控比較嚴(yán)格，該如何有效避免此類轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？

答： 你好，盡量按要求去做，因?yàn)橹灰戕D(zhuǎn)賬超過數(shù)額就一定會(huì)被監(jiān)控到